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管理场景：额度配置与逾期追踪

目标受众：信用管理员 (Credit Control Admin) / 财务专员 销售和审批人处理的是“单张订单的临时放行”，而您掌握的是客户整体信用的水龙头。 本指南将教您如何在 Odoo 客户档案中开启控制、配置额度，以及利用系统监控逾期。

1. 全局策略设置 (System Settings)​

作为系统管理员，您首先需要定义整个公司的信用控制“基调”。

进入配置页面​

前往 [Settings (设置)] > [Sales (销售)]，找到 [3Will Credit Control] 区块。

全局设置页面

关键配置项说明：​

  1. 审批层级 (Approval Levels)：
    • 一层审批：只需 L1 审批人同意即可放行。适合扁平化管理的小团队。
    • 两层审批：需要 L1 同意后，再由 L2 终审。适合风险管控严格的大型企业。
  2. 审批时限 (Approval SLA Hours)：
    • 定义了“待办多久没处理算超时”。例如设置为 24 小时，超过这个时间未处理的审批单会出现在“Overdue”列表中，方便催办。
  3. 风险默认值 (Risk Defaults)：
    • 预警比例 (Warning Ratio)：默认 0.80（即 80%）。当客户新开户时，自动应用此比例作为黄灯线。
    • 阻断比例 (Block Ratio)：默认 1.00（即 100%）。当客户新开户时，自动应用此比例作为红灯线。
  4. 用户组 (User Groups)：
    • 一级/二级审批组：指定哪些用户有权点击“Approve/Reject”。
    • 信用控制管理员组：指定哪些用户有权修改客户档案上的额度字段。

2. 用户权限分配 (Permissions)​

作为管理员，您还需要前往 [Settings (设置)] > [Users (用户)]，为相关人员分配权限。

用户权限配置

权限角色详解：​

权限名称对应角色拥有的权力
信用审批一级 (L1 Approver)销售总监 / 区域经理1. 接收和处理 L1 阶段的审批待办。
2. 查看所有审批单历史。
信用审批二级 (L2 Approver)财务总监 / CEO1. 接收和处理 L2 阶段（终审）的审批待办。
2. 有权做出最终放行决定。
信用控制管理员 (Admin)财务专员 / 风控专员1. 唯一有权修改客户档案中“信用额度”字段的人。
2. 可以不走审批流，直接维护线下临时额度。
3. 接收额度到期提醒。

注意：普通销售员不需要勾选以上任何权限。他们天生拥有“发起申请”和“查看自己申请单”的权限。

3. 开启客户信用控制与基础配置​

默认情况下，Odoo 中的新客户是不受信用模块限制的。只有当您主动“开启”后，销售在下单时才会看到红绿灯。

步骤 1：开启控制开关​

  1. 进入 [Sales (销售)] 或 [Accounting (财务)] 模块，点击顶部菜单的 [Customers (客户)]。
  2. 找到并打开您需要配置的客户档案（例如 Deco Addict）。
    • ⚠️ 强制要求：您必须在**主体客户（公司）**层面进行配置。如果您点进了一个“联系人（个人）”，系统会把额度字段设为只读，并提示您“仅信用控制管理员可在主体客户上维护”。
  3. 切换到 [Sales & Purchase (销售与采购)] 页签。
  4. 找到 [Credit Control (信用控制)] 区块。
  5. 勾选 [Enable Credit Control (启用信用控制)]。

步骤 2：配置额度与红绿灯阈值​

开启后，您会看到三个关键字段：

  1. 信用总额度 (Credit Limit Amount)：
    • 客户在您这边的最高欠款（含未开票金额）。例如填写 $50,000。
  2. 预警比例 (Warning Ratio)：
    • 默认通常是 80%。
    • 当客户使用额度达到 $40,000 时，销售下次接单就会看到 黄色横幅 (WARNING)，提醒他们注意收款。
  3. 阻断比例 (Block Ratio)：
    • 默认通常是 100%。
    • 当客户使用额度达到 $50,000 时，系统将显示 红色横幅 (BLOCK)，直接禁止销售确认订单。

此外，表单底部还提供了实时的 [风险快照 (Risk Snapshot)]，让您在调整额度时，一眼就能看到客户当前的实际占用情况（应收+未开票）。

客户信用档案配置

4. 双轨制放行：维护“客户级临时额度”​

除了销售发起的“单笔订单审批”外，系统还提供了一条由您主导的绿色通道。

场景说明 (Scenario)​

客户的 $50,000 额度爆了。销售找您抱怨：“这个月大促，客户要进 $80,000 的货，他昨天已经给老板打过电话特批了，我这单子卡着发不出去！”

此时，您可以不要求销售走系统审批，而是直接在客户档案上给一笔“临时额度”。

操作步骤 (SOP)​

  1. 同样在客户的 [Sales & Purchase] 页签下的信用控制区块。
  2. 找到 [Temporary Limit Amount (临时额度)]。
    • 输入您额外给的额度（例如 $30,000）。
  3. ⚠️ 强制要求：填写 [Temporary Limit Expire At (失效时间)]。
    • 这是为了防止这笔特批额度“永久有效”。例如，设置到月底失效。
  4. ⚠️ 强制要求：填写 [Reason (调整原因)]。
    • 例如：“老板电话特批，为支持双十一大促，增加3万临额到本月底”。
  5. 点击保存。

效果与审计 (Impact & Audit)​

  • 保存后，系统的计算公式自动变为：可用额度 = 50,000 + 30,000 - 当前占用。销售再次点击确认订单时，直接变为绿灯放行。
  • 审计追踪 (Audit Trail)：您的这一次操作（谁、什么时间、加了多少、原因是什么）会被自动记录在客户底部的 Chatter 消息墙中，任何人都无法篡改或删除。

5. 常见问题 (FAQ)​

Q: 我是销售经理，为什么我不能在客户档案里改额度？​

  • A: 这是系统的强权限约束。只有被分配到 Credit Control Admin (信用控制管理员) 权限组的用户（通常是财务），才能修改客户主表上的这几个关键额度字段。销售和普通审批人只能“看”，不能“改”。如果尝试修改，系统会报错阻拦。

Q: 给客户加的“临时额度”到期了会怎么样？​

  • A: 当时间过了 Expire At 指定的时刻，这笔 $30,000 的临时额度会在风控计算中自动失效归零。如果此时客户的实际占用还是超过基础额度 $50,000，销售再接新单时就会再次被 BLOCK 拦下。

Q: 为什么“联系人”身上看不到信用横幅和配置？​

  • A: 为了避免“同一个集团公司，在不同分公司/联系人身上各搞一套额度”，Odoo 的信用计算强制在商业主体 (Commercial Entity) 上汇总。
  • 当您打开一个从属于某公司的“个人联系人”时，信用控制页签是只读的，并会提示“请到主体客户查看/维护”。
  • 所有挂在总公司名下的联系人，共享总公司的信用额度和占用金额。因此，所有的配置和横幅都只在主体客户页面展示。

联系人页面只读提示