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销售场景：风控拦截与防卡住指南

目标受众：销售员 (Sales) 这篇指南将帮助您在 Odoo 中，当点击 [Confirm (确认)] 订单时如果遇到系统阻拦，该如何快速理解原因、找到出路，而不是干着急。

1. 认识“信用红绿灯” (Risk Levels)​

系统在您每次打开或确认订单时，会实时计算当前客户的可用额度和您这单的金额，并给出提示。

请注意： 安装信用控制插件后，默认是不开启额度限制的。只有当财务/信用管理员主动在客户档案中“启用了信用控制”，您才会在订单上看到横幅。如果未开启，就不会有任何横幅，您也不受风控拦截。

一旦客户开启了信用限制，无论额度是否充足，订单顶部都会显示横幅，分为以下几种级别：

风险状态系统提示颜色含义与后果您的动作
⚪ 未开启信控无横幅客户尚未配置信用限制（默认状态）。正常点击 [Confirm]。
🔵 INFO (正常/提示)浅蓝色横幅占用低于预警比例（如 80%）。展示当前占用与预计占用。放心点 [Confirm]，一路绿灯。
🟡 WARNING (警告)黄色横幅占用已达预警比例，但未达阻断比例（100%）。提醒复核风险。可以强行点 [Confirm] 继续确认，建议点击 [查看信用明细]。
🔴 BLOCK (阻断)红色横幅占用 > 阻断比例（或有严重逾期）。禁止确认。不可直接确认。必须选择横幅上提供的“防卡住出路”（见下文）。

场景演示：开启信控后的横幅显示​

1. INFO 级别（浅蓝色横幅） 当本单金额较小，预计占用未触及预警线时：

“信用占用低于预警比例 80.00%，可正常确认订单。信用额度 610.00，当前占用 241.50，本单金额 11.50，预计占用 253.00。”

INFO 级别横幅

2. WARNING 级别（黄色横幅） 当本单金额较大，预计占用触及 80% 预警线，但未超 100% 时：

“信用占用已达到预警比例 80.00%，且仍在阻断比例 100.00% 以内。请确认前复核风险。...”

WARNING 级别横幅

3. BLOCK 级别（红色横幅） 当本单金额过大，预计占用超出 100% 阻断线时：

“无法确认：预计占用超出信用额度 91.50，且已超过阻断比例 100.00%。... 请提交订单级信用审批，或联系信用管理员调整客户临时额度。”

BLOCK 级别横幅

2. 遇到红灯 (BLOCK) 怎么办？(防卡住出路)​

如果您点击确认时弹出了 红色错误框 (BLOCK)，不要慌。系统绝对不会只给您一个死胡同。

系统会明确告诉您超限的金额，并在横幅上提供至少两个出路：

出路 A：线上提交本订单放行申请（走审批流）​

  • 场景：这单必须今天发，但我没时间找财务扯皮，我想直接系统里申请特批。
  • 操作：
    1. 点击红色横幅上的 [提交订单审批] 按钮，系统会弹出一个申请窗口。 提交审批弹窗
    2. 填写申请原因（例如：“客户承诺明天打款，这批货很急，请特批放行 5000 额度”），然后点击 [提交]。
    3. 提交后，横幅颜色会变为橙色，提示**“信用审批已提交，正在处理中”**。同时，右侧 Chatter 会自动记录一条您提交审批的审计消息。 等待审批中的订单状态
    4. 系统的右上角时钟图标会自动通知 L1/L2 审批人去处理。如果您想查看审批进度，可以点击订单顶部的 [信用审批] 智能按钮 (Smart Button)，跳转到审批单列表。 审批单列表
    5. 点击列表中的单据，即可进入这笔申请的详情页，查看目前卡在哪个层级、审批人是谁、还剩多少审批时间等详细信息。 审批单详情
  • 结果： 当审批通过后，订单顶部的横幅会变为浅绿色，提示 “信用审批已通过，您现在可以确认订单”。 同时，右侧 Chatter 消息区会显示通过的详细记录（含放行额度和失效时间）。 此时，您点击顶部的 [Confirm (确认)] 按钮，系统将不再拦截，订单顺利生成发货单。 销售视角：审批已通过

出路 B：线下联系管理员调整客户总额度（不走本单审批）​

  • 场景：这个客户以后每个月都要进这么多货，现有的额度确实不够了，我不希望每单都申请特批。
  • 操作：
    1. 按照横幅上的提示：“或联系信用管理员调整客户临时额度”。
    2. 找到公司的信用管理员（通常是财务主管或销售总监）。
    3. 管理员在客户档案中直接给该客户加一笔“临时额度”。
  • 结果：额度加上后，您不需要做任何系统操作，再次点击本订单的 Confirm，如果额度够了，直接变绿灯通过。

出路 C：自己动手丰衣足食（调整订单）​

  • 场景：我不想求人审批，我想自己把单子推进去。
  • 操作：
    1. 改金额：把订单里一些不急的商品删掉，降低本次订单总额，直到总占用降到 100% 以下。
    2. 改付款条件：例如要求客户先付一笔款（前提是财务系统里录入了收款，冲减了当前占用）。
  • 结果：修改后，横幅颜色会实时变化。变蓝或变黄后，直接 Confirm。

3. 如何看懂“信用明细”？(理解为什么被拦)​

当您想知道“明明客户昨天才打了款，为什么今天还没额度？”时，请点击横幅上的 [查看信用明细]。

系统会弹出一个清晰的面板，这里展示了计算的“底层逻辑”：

信用明细弹窗

面板上的关键信息：​

  1. 信用额度 (Credit Limit)：财务给该客户设定的天花板（包含固定额度与临时额度）。
  2. 当前占用 (Current Exposure)：
    • 包含：应收账款（已经开票但还没收回来的钱）。
    • 包含：未开票销售（您之前确认过、占了库存，但财务还没开票收钱的单子）。
  3. 本单金额 (This Order)：您现在正在操作的这单要花多少钱。
  4. 预计占用 (Projected Exposure) = 当前占用 + 本单金额。
  5. 超限金额 (Over Limit) = 如果 预计占用 > 信用额度，这里就是您这单“缺”的钱。

二级穿透：追查是哪些单子占了额度​

在明细弹窗底部，有两个重要的按钮，点击它们可以查出具体的占款来源，方便您去“催债”：

1. 应收明细 点击 [应收明细] 按钮，系统会列出所有已经开出但尚未结清的财务发票。如果这里有很多钱，说明该去催款了。 应收明细列表

2. 未开票销售订单 点击 [未开票销售订单] 按钮，系统会列出那些已经 Confirm，但还没有通知财务开票的销售单。这通常是因为仓库还没发货，或者您忘了点创建发票。您可以点击列表右侧的 “查看原单” 跳转过去处理。 未开票销售订单列表

4. 审批被驳回了怎么办？​

如果审批人觉得风险太高，点了驳回 (Reject)，您会在订单的 Chatter 消息区收到通知。

系统同样不会给您死路：

  1. 订单状态会变回 Quotation (报价单)。
  2. 横幅变为粉红色，提示 “信用审批已被驳回”，并展示驳回原因和处理建议。 销售视角：审批被驳回
  3. 您可以点击 [查看信用明细]，在 Chatter 区查看完整的审批记录和驳回理由。
  4. 如果您已经按照建议处理了（例如催到了款），可以点击顶部的 [提交信用审批] 按钮，再次发起一笔新的审批申请。