销售信用额度控制与超额放行 3 步指南 (Credit Control Quickstart)
适用角色：销售代表、业务助理、客户经理、财务风控
核心目标：在客户欠款较多或超额时，系统自动识别风险并通过“红绿灯”横幅提示；当订单被拦截阻断时，销售人员可通过线上申请加急审批快速放行，确保业务敏捷运转。
1. 核心价值：为什么系统要控制客户信用额度？
在日常批发销售中，销售员最怕遇到两种尴尬局面：
- 发了货才发现欠款太多：货发走了财务才找来催收，客户却迟迟不付旧账，销售陷入两难；
- 急单被死板卡住：大客户急需补货，由于欠款暂时超标订单被系统卡死，销售干着急却不知道该找谁。
本功能实现了**“事前提醒 + 线上加急放行”**的顺畅闭环：
- 🚦 直观红绿灯横幅：打开订单即可看到客户的信用占用比例，不用再手动去查财务报表。
- ⚡ 超额不卡急单：遇到红色阻断（超额），点击横幅一键提交线上特批申请，财务/主管手机端即刻收到提醒。
- 🔒 额度自动临时释放：审批通过后，系统自动赋予本单临时放行额度，销售再次点击确认即可直接发货！
2. 销售员日常三步极简操作流
步骤 1：看懂红绿灯横幅 ────► 步骤 2：超额一键提报审批 ────► 步骤 3：审批通过再次确认
(蓝灯安全 / 黄灯提醒 / 红灯超额) (填加急理由与放行金额) (系统自动放行, 正常拣货出库)
步骤一：识别订单顶部的“信用红绿灯”
当您打开或录入一份报价单时，如果该客户已开启信用管理，单据顶部会自动显示风险状态横幅：
| 横幅颜色 | 级别状态 | 业务含义 | 销售员动作 |
|---|---|---|---|
| 浅蓝色横幅 | 🔵 INFO (安全) | 信用占用低于 80%，额度充足。 | 放心点击 【确认订单 (Confirm)】，一路顺畅。 |
| 黄色横幅 | 🟡 WARNING (警告) | 信用占用已达 80%~100%，接近上限。 | 可以正常点击 【确认订单】，建议关注客户近期回款。 |
| 红色横幅 | 🔴 BLOCK (超额阻断) | 订单金额已超出客户总额度（或有严重逾期）。 | 禁止直接确认。请点击横幅中的按钮发起线上审批。 |
步骤二：遇到红灯，点击【提交订单审批】
当订单被红色横幅阻断无法确认时，请按以下步骤快速申请特批：
- 直接点击红色横幅中的 【提交订单审批】 按钮；
- 在弹出的申请窗口中，如实填写申请原因（例如：“客户承诺周五回款，本次为加急活动商品，申请特批放行”）；
- 点击 【提交】 按钮。
💡 进度说明：
提交后，横幅变为橙色（提示“信用审批已提交，正在处理中”），财务风控人员的待办工作台与右上角通知会自动弹出该笔加急任务，无需销售员来回电话催促。
步骤三：审批通过，再次点击【确认订单】
审批人（财务主管或管理层）在系统内核准放行后：
- 订单时间轴（Chatter）会收到一条系统通过通知；
- 订单顶部横幅变为绿色，提示**“信用审批已批准，允许放行”**；
- 销售员只需再次点击 【确认订单 (Confirm)】，单据顺利转为正式订单，仓库即刻开始打单发货！
3. 常见业务场景决策表
| 业务突发状况 | 推荐应对出路 | 预计耗时 |
|---|---|---|
| 大客户急单，超额不大且信誉良好 | 推荐走 线上特批申请，审批人手机端 1 分钟即可核准。 | 1~5 分钟 |
| 客户长期业务量大增，基础额度偏低 | 联系财务主管，在客户档案中永久调高总信用额度。 | 5~10 分钟 |
| 客户既有逾期欠款，又不想找领导审批 | 现场让客户先电汇结清一笔旧账，财务过账后占用额度立即自动释放。 | 取决于银行到账 |
4. 业务高频疑问与自查清单 (FAQ)
Q1：为什么有些客户订单顶部没有任何横幅？
答：系统默认不对新客户强制开启信用限制。只有当财务部门在客户档案中明确配置了信用额度并勾选“启用信用控制”后，该客户的订单才会显示红绿灯横幅。
Q2：审批通过后，我需要重新做一张报价单吗？
答：完全不需要！ 审批通过是直接赋予当前这份销售订单临时放行资格。您只需在当前订单页面刷新一下，直接点击页面左上角的【确认订单】即可。
Q3：如果审批被财务驳回了怎么办？
答：订单右侧 Chatter 会附带财务填写的驳回原因（例如：“客户存在 30 天以上逾期发票，需先还款”）。销售可参考意见先联系客户结清旧欠款，待额度释放后再确认订单。