贷项通知单开立与防超退 3 步指南 (Credit Note Quickstart)
适用角色：开票/应收会计、销售代表、客服专员、财务主管
核心目标：在客户申请退货或折让补差时，一键调取该客户过去 6 个月的真实成交价与历史已补差额，杜绝超额退款，保证退款金额精准合规。
1. 核心价值：为什么退款时需要穿透历史？
在传统开具退款单据（Credit Note / 红字发票）时，财务常常面临一个痛点：
- 客户上个月以 $41.00 买了一批货；
- 后来因行情波动，业务员已经给客户做过每件 $4.00 的事后补差（客户实际只付了 $37.00）；
- 这个月客户退货，开票员如果不翻查旧账，直接按票面 $41.00 全额退款，公司就白白多赔了 $4.00/件！
本功能为您提供**“一键历史透视”**能力：
- 🔍 一键穿透历史：单据行内一键展开客户历史采购发票、历史已补差明细与退货记录。
- 🛡️ 智能防超退：自动计算出**“折后实付净价”**（历史售价 - 件均已补差），超出时实时亮起琥珀色警告。
- 🔒 审计快照锁死：过账后自动封存快照，事后对账随时还原过账当期的核算基准。
2. 财务开票三步极简操作流
步骤 1：录入退款草稿 ────► 步骤 2：识别预警并点击穿透 ────► 步骤 3：对照净价核准金额
(选客户/产品/原因代码) (遇琥珀色单价点击图标) (按折后净价确认过账)
步骤一：新建贷项通知单并选择原因代码
- 进入 【会计】➔【客户】➔【贷项通知单】，点击 【新建】；
- 选择退款客户、录入退款商品与拟退单价；
- 重要一步：在明细行选择**【原因代码】**（如：
行情补差或实物破损）。
步骤二：发现预警，一键点击放大镜图标
如果输入的拟退单价高于历史发票价，或者高于客户实际支付的折后净价：
- 表单顶部亮起黄色警告横幅；
- 明细行单价呈现琥珀色告警高亮；
- 直接点击该行右侧的 【查看历史穿透 (放大镜/历史图标)】 按钮。
步骤三：对照“四大 KPI”核准金额并提交
弹出的历史穿透面板清晰呈现该客户过去 6 个月的核心交易指标：
- 核对四大 KPI 指标：
- 累计发票数量：该客户在所选周期内买过多少件该商品；
- 原发票单价：历次发票的真实成交价；
- 历史已补差额：此前是否曾给该客户针对该商品做过降价补偿；
- 折后实付净价：
原发票单价 - 件均已补差，即本次退款的最高合规上限！
- 校准退款单价：将拟退单价调整为等于或低于“折后实付净价”；
- 关闭弹窗，单据警告自动消除，点击 【确认 (Confirm)】 顺利过账！
3. 历史穿透面板怎么看？
| 指标 / 标签页 | 业务含义 | 开票员判断要点 |
|---|---|---|
| 折后实付净价 (Net Price) | 扣除历次补偿后客户实际掏的钱 | 最核心红线！退款单价不得高于该数值，否则属于超额多退。 |
| 累计已补差额 (Total Rebate) | 过去 6 个月累计让利金额 | 若金额大于 0，说明此前已做过补偿，开票时需格外警惕。 |
| 发票明细 Tab | 客户过往发票单据列表 | 可双击单号穿透查看原始销售订单与发票原文。 |
| 补差与折让 Tab | 历次调价补偿的时间与原因 | 查看之前是谁在什么日期因什么原因做了补偿。 |
4. 业务高频疑问与自查清单 (FAQ)
Q1：为什么顶部出现黄色横幅，但我依然能点击“确认过账”？
答：系统采用“柔性风控”原则。遇到特殊的客诉协商或综合补偿，经财务主管知情核准后，允许合理放行。但系统会在单据时间轴记录去敏审计日志，建议在单据备注中说明特批原因。
Q2：历史穿透面板默认查询多长时间的数据？
答：系统默认自动追溯过去 6 个月 的发票与补偿记录。若需要查询更早的记录，可在面板顶部的【查询时间窗口】下拉框中自由切换（如 3 个月、1 年或全部）。
Q3：已过账发票事后再打开历史穿透，数据会变吗？
答：绝对不会变！ 在您点击确认过账的那一刻，系统已将当时的核算数据固化为安全快照。即使一年后客户又采购了新批次，已过账单据展示的依然是过账时刻的历史原貌。